Comme un compte d'épargne ordinaire, un compte du marché monétaire dans une banque est assuré par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), tandis que celui d'une coopérative de crédit est assuré par la Administration nationale des coopératives de crédit (NCUA). … Les fonds du marché monétaire sont proposés par des sociétés d'investissement et autres.
Un compte du marché monétaire est-il couvert par la FDIC ?
L'assurance FDIC couvre tous les types de dépôts reçus dans une banque assurée, y compris les dépôts dans un compte courant, un compte à ordre de retrait négociable (NOW), un compte d'épargne, un dépôt sur le marché monétaire (MMDA), un dépôt à terme tel qu'un certificat de dépôt (CD) ou un effet officiel émis par une banque, tel qu'un …
Quels sont les inconvénients d'un compte du marché monétaire ?
Inconvénients des comptes du marché monétaire
- Exigences de solde minimum. Chaque banque a des règles différentes concernant le montant minimum requis pour ouvrir un compte d'épargne du marché monétaire. …
- Taux d'intérêt. …
- Frais. …
- Restrictions de retrait.
Pourquoi les fonds du marché monétaire ne sont-ils pas assurés par la FDIC ?
Les fonds communs de placement ne sont pas assurés par la FDIC car ils ne sont pas considérés comme des dépôts financiers et comportent un certain risque que l'investisseur choisit de supporter.
Les comptes du marché monétaire sont-ils sûrs ?
Les comptes du marché monétaire et les fonds du marché monétaire sont relativement sûrs. Les banques utilisent l'argent des MMA pour investir dansdes titres stables, à court terme, à faible risque et très liquides. Les fonds du marché monétaire investissent dans des véhicules relativement sûrs qui arrivent à échéance dans un court laps de temps, généralement dans les 13 mois.
