Les fonds équilibrés sont des fonds communs de placement qui investissent de l'argent dans différentes catégories d'actifs, y compris une combinaison d'actions et d'obligations à risque faible à moyen. Les fonds équilibrés investissent dans le but de revenu et appréciation du capital.
Qui devrait investir dans un fonds équilibré ?
Ces fonds ne dépassent pas la limite de 65% prescrite dans le mandat d'investissement. Les fonds équilibrés sont destinés aux investisseurs qui recherchent une combinaison de revenu, de sécurité et d'appréciation modérée du capital. Pendant les phases haussières, le fonds sera en mesure de générer des rendements plus élevés grâce à la composante actions.
À quoi sert un fonds équilibré ?
Les fonds équilibrés sont une option de placement unique qui offre une exposition à la fois aux actions et aux titres de créance. L'intention principale de ces fonds communs de placement est d'équilibrer le rapport risque-récompense et d'optimiser les rendements sur l'investissement des fonds communs de placement.
Quand investir dans un fonds équilibré ?
"Les fonds équilibrés se composent à la fois de titres à revenu fixe et de titres de participation et peuvent constituer un bon véhicule pour les investisseurs à la recherche d'une solution d'investissement diversifiée à guichet unique", déclare Swope. Les investisseurs qui recherchent moins de volatilité choisissent souvent des fonds équilibrés car ils génèrent un revenu à partir de la répartition obligataire d'un portefeuille.
Les fonds équilibrés sont-ils bons pour les retraités ?
À la retraite, un fonds équilibré vous permet d'effectuer des retraits systématiques tout en maintenant facilement une allocation d'actifs appropriée. Cette approchepeut bien fonctionner pour ceux qui ont un compte sur lequel puiser, comme 100 000 $ dans un IRA où ils veulent retirer 400 $ par mois.
