Tout acte illégal impliquant le recours à la tromperie pour obtenir de l'argent ou d'autres biens d'une institution financière ou des déposants d'une banque est souvent qualifié de fraude bancaire. Comme les autres délits de fraude, la fraude bancaire implique l'utilisation d'un " stratagème ou d'un artifice " pour obtenir quelque chose de valeur.
Quelle est la sanction pour avoir fraudé une institution financière ?
(2) pour obtenir des sommes d'argent, des fonds, des crédits, des actifs, des valeurs mobilières ou d'autres biens appartenant à, ou sous la garde ou le contrôle d'une institution financière, au moyen de faux-semblants ou frauduleux, de représentations, ou des promesses; sera une amende maximale de 1 000 000 $ ou une peine d'emprisonnement maximale de 30 ans, ou les deux.
Que signifie escroquer une banque ?
La fraude bancaire se produit lorsque la tromperie, le prétexte ou de fausses informations sont utilisés pour voler une banque, une institution financière ou les déposants d'une banque.
Quels sont les différents types de fraudes financières ?
5 types de fraude financière qui vous coûteront votre liberté
- Détournement de fonds. La plus courante de toutes les fraudes financières est le détournement de fonds. …
- Les pots-de-vin et la corruption. Un autre type courant de fraude financière est la corruption. …
- Vol et détournement de fonds par les employés. …
- Vol d'identité. …
- Schémas de Ponzi.
Peut-on aller en prison pour avoir menti à la banque ?
La pénalité pour fraude bancaire varieen fonction des accusations exactes auxquelles l'accusé fait face. Mais en général, les accusations de fraude bancaire comprennent des peines de prison et des amendes. Par exemple, pour un individu reconnu coupable d'un crime dans une prison d'État pour faux, la peine pourrait inclure jusqu'à 2 ans de prison et jusqu'à 10 000 $ d'amende
