Grands-parents peuvent être les meilleures personnes pour ouvrir un plan 529 pour les futurs diplômés. Les conseillers financiers conseillent généralement aux parents de créer un compte d'épargne universitaire lorsqu'un enfant est jeune - mais ce sont les grands-parents qui devraient en créer un.
Les parents ou les grands-parents doivent-ils ouvrir le 529 ?
Oui, vous pouvez très certainement ouvrir un compte 529 en tant que grand-parent - vous pouvez généralement nommer n'importe qui comme bénéficiaire d'un compte 529.
Qui devrait être le propriétaire d'un plan 529 ?
Généralement, la même personne qui a versé l'argent contrôle le compte Section 529. Cela ne doit pas être le cas, cependant. Quelqu'un d'autre, tel qu'un grand-parent, pourrait faire un don mais désigner le parent de l'enfant comme titulaire du compte, ou un parent pourrait créer le compte et permettre à d'autres d'y contribuer.
Pourquoi un plan 529 est une mauvaise idée ?
Un plan 529 pourrait signifier moins d'aide financière . Le principal inconvénient d'un plan 529 est que les collèges en tiennent compte lorsqu'ils décident d'une aide financière. Cela signifie que votre enfant pourrait recevoir moins d'aide financière que ce dont vous pourriez avoir besoin autrement.
Quand dois-je mettre en place un plan 529 ?
Pour la plupart des individus, il n'y a jamais de moment idéal pour commencer à épargner pour l'université. La clé est d'éviter de tergiverser et d'ouvrir un plan 529 dès que vous avez quelqu'un pour qui épargner. Si les parents ont leur premier enfant à 26 ans, le meilleur moment pour ouvrir un plan 529 serait entre 25 et34.
